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金融市场的()是指金融市场具有资金蓄水池的作用。
A、集聚功能
B、派生功能
C、调节功能
D、配置功能
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答案解析：[解析] 金融市场的集聚功能是指金融市场引导众多分散的小额资金会聚成为可以投入社会再生产的资金集合功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。
下列不属于金融市场客体的是()。
A、股票
B、保险单
C、同业拆借
D、外汇
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答案解析：[解析] 金融市场的客体是金融市场的交易对象，即金融工具，包括同业拆借、票据、债券、股票、外汇和金融衍生品等。
以下有关定期寿险的说法中错误的是()。
A、定期寿险又称“定期生存保险”,是人寿险中最简单的一种
B、如果定期寿险的被保险人在保险期满时仍然生存,则保险合同即行终止,保险人无给付义务
C、定期寿险保险费比较低廉,少额的保费就可得到巨额的保障
D、定期寿险没有现金价值,不具有储蓄性的特点
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答案解析：[解析] 定期寿险又称死亡保险，它只提供一个确定时期的保障，如1年、5年、10年、20年，或者到被保险人达到某个年龄为止，如60岁。如果被保险人在这个规定时期内死亡，保险人向受益人给付保险金。如果被保险人期满生存，保险人无给付保险金的责任。因此，定期寿险同其他寿险相比较，在性质上更接近财产保险。
下列关于银行业监管措施中现场检查的说法,错误的是()。
A、现场检查时,检查人员应当出示合法证件和检查通知书
B、现场检查时,检查人员不得少于二人
C、进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准
D、银行业金融机构必须无条件接受检查
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答案解析：[解析] 根据《银行业监督管理法》第三十四条的规定，现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书，故A、B选项的说法正确。进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准，故C选项的说法正确。检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查，故D选项的说法错误。
某银行个人理财业务人员离开本行到另一家银行从事个人理财业务,根据《银行业从业人员职业操守》,下列做法正确的是()。
A、将自己在本行开发的客户的信息等资料带到新的岗位
B、与自己在本行开发的客户断绝所有联系
C、带走本行提供的电脑等办公用具
D、保守在本行获知的商业秘密
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答案解析：[解析] 将客户的信息带到新岗位、带走办公用具的做法都不爷合“离职交接”准则的要求，故A、C选项的做法错误。离职没有必要与客户断绝所有联系，故B选项的做法错误。D选项是正确的做法。
评估方法中不属于定量方法的是()。
A、确定/不确定性偏好法
B、最低成功概率法
C、最低收益法
D、面对面的交谈法
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答案解析：[解析] 定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息给予量化。这类信息的收集方式是不固定的，对这些信息的评估基于直觉和印象。定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来收集信息，进而可以将观察结果转化为某种形式的数值，用以判断客户的风险承受能力。ABC选项属于定量评估法，D选项属于定性评估方法。
下列关于客户除风险外其他理财特征的说法,不正确的是()。
A、某客户可能由于在股票投资方面具有较高知识水平和丰富的经验,因而对股票等投资渠道有特别的喜好
B、某客户对基本的金融学以及理财知识不甚了解,银行从业人员应当避免建议其投资于某些金融衍生品等结构复杂的理财产品
C、一个非常繁忙的职业经理人,尽管其风险特征、知识水平等各个方面都适合炒股票,但由于他没有时间和精力来做这样的理财,因此银行从业人员应建议他进行定期定额投资
D、某客户喜欢事事亲力亲为,银行从业人员应建议他进行定期定额投资
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答案解析：[解析] 定期定额投资更适合一个希望利用他人来帮他干事的入；喜欢事事亲力亲为的人，更适合短线或非定期投资的理财产品。
关于限制和禁止的证券交易行为的一般规定,说法错误的是()。
A、非依法发行的证券不得买卖
B、证券监督管理机构的工作人员在任期或者法定限期内,不得直接买卖股票
C、依法发行的股票,法律对其转让期限有限制性规定的,在限定的期限内不得买卖
D、为股票发行出具审计报告等文件的证券服务机构和人员,在该股票承销期内和期满后十二个月内,不得买卖该种股票
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答案解析：[解析] 为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，不得买卖该种股票。
金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是()。
A、发行市场
B、二级市场
C、现货市场
D、第三市场
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答案解析：[解析] 首次出售的市场是发行市场，交易已发行证券的市场为二级市场；第三市场是证券交易所外的上市证券交易市场，是美国证券市场的组成部分。
根据《证券法》,下列关于客户交易结算账户管理的说法,错误的是()。
A、证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理
B、证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
C、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券
D、证券公司破产或者清算时,客户的交易结算资金和证券属于其破产财产或者清算财产
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答案解析：[解析] 根据《证券法》第一百三十九条的规定，证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产，故D选项的说法错误。