通过与限额水平的比较,( )可以确定当前风险与既定-2021年证券从业资格考试答案

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通过与限额水平的比较,( )可以确定当前风险与既定的边界差距,以促进监督和控制。

A、董事

B、监事

C、高级管理人员

D、风险管理人员

E、业务部门人员

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答案解析:选项ACD正确。通过与限额水平的比较,董事、高级管理人员和风险管理人员可以确定当前风险与既定的边界差距,以促进监督和控制。

新闻平台收集到的信息包括( )。

A、货币供应增加或紧缩

B、消费信心指数

C、GDP增长率

D、政治恐怖主义

E、官僚主义

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答案解析:新闻平台收集到的信息包括:货币供应增加或紧缩、利率大幅变化、汇率大幅变化、国内通胀率、GDP增长率、 消费信心指数、贸易差额、短期资本流入、股市价格指数波动、某一国家零售营业额、政局稳定性和政治民主性、经济计划的成效、政治恐怖主义、官僚主义等(选项ABCDE正确)。

长期结构性指标分为( )。

A、期限错配分析

B、净稳定资金比例

C、净资产比例

D、集中度指标

E、结构性比例

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答案解析:长期结构性指标分为结构性比例、期限错配分析、集中度指标和净稳定资金比例(选项ABDE正确)。

商业银行风险管理的主要策略有(    )五种策略。

A、风险分散

B、风险对冲

C、风险转移

D、风险规避

E、风险补偿

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答案解析:商业银行通常运用的风险管理策略可以大致概括为风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五种策略(选项ABCDE正确)。

商业银行作为经营风险的特殊机构,为了有效(  )风险,有必要对其所面临的各类风险进行正确分类。

A、识别

B、分析

C、计量

D、监测

E、控制

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答案解析:商业银行作为经营风险的特殊机构,为了有效识别、计量、监测和控制风险,有必要对其所面临的各类风险进行正确分类(选项ACDE符合题意)。

下列属于应急机制的关键要素的有()。

A、区分法人和集团层面,并视需要针对重要币种和境外主要业务区域制定专门的应急计划

B、至少每年一次对应急计划进行评估,必要时进行修订,并不定期对应急计划进行演练,确保在紧急情况下的顺利实施

C、出现流动性危机时,应当加强与交易对手、客户及公众的沟通,最大限度减少信息不对称可能给银行带来的不利影响

D、明确董事会、高管层及各部门在应急计划实施中的权限和职责

E、明确董事会、高管层及各部门在应急计划实施中的权限和职责

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答案解析:选项ABCDE正确:各银行流动性应急机制具有各自特点。但是监管机构要求和商业银行实践都表明流动性应急计划应具备一些关键要素。这些关键要素包括:

(1)设定触发应急计划的情景,至少应当包括银行评级被大幅降低的情况。
(2)明确董事会、高管层及各部门在应急计划实施中的权限和职责。
(3)包括资产方应急措施和负债方应急措施,列明压力情况下的应急资金来源和量

日常国别风险信息监测应遵循( )原则。

A、全面性

B、完整性

C、及时性

D、客观性

E、独立性

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答案解析:日常国别风险信息监测应遵循完整性、独立性和及时性原则(选项BCE正确)。