选项B不符合规范：基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。

选项D不符合规范：基

基金被动投资是基于什么市场有效性假设?()。

A、强有效市场

B、半强有效市场

C、弱有效市场

D、无效市场

正确答案：题库搜索

答案解析：在强有效市场中，系统性地跑赢市场是不可能的，除了靠一时的运气战胜市场之外。但是这并不意味着投资者应该回避股市，而是应该追求被动投资策略，即复制市场基准的收益与风险，而不试图跑赢市场的策略。

商业银行从事基金销售业务,应向()进行注册并取得相应资格。

A、中国人民银行

B、工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

C、中国银监会

D、中国证券投资基金业协会

正确答案：题库搜索

答案解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润,有限责任公司股东应按照()分取红利。

A、认缴出资比例

B、公司总经理制定的方案

C、公司法定代表人制定的方案

D、实缴出资比例

正确答案：题库搜索

答案解析：公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润在分配时，通常在有限责任公司型基金的股东中按照实缴的出资比例分配，或在股份有限公司型基金的股东中按照股东持有的股份比例分配。

风险评估是基金管理人内部控制的基本要素,关于风险评估,下列表述正确的是()。

A、基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估

B、基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门

C、基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估

D、基金管理人无需对外部风险进行识别、评估

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答案解析：基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析,及时防范和化解风险。基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警讯号，独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。

关于基金管理人内部控制的实施,下列做法正确的是()。

A、基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点,在保证规模增长的前提下做好内部控制

B、基金管理公司积极举办员工风控培训,营造内控文化氛围

C、基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职

D、基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定,稽核部门不得干预

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答案解析：基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括严格授权控制；建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产的财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；强化内部监督稽核和风险管理系统。

某10年期付息债券,面值为100元,债券市场价格为98元,一位基金经理用这个债券的当期收益率来估算到期收益率,下列合理的解释是()。

A、债券的市场价格越接近面值,期限越长,则当期收益率越接近到期收益率,所以可以用当期收益率来估算 

B、其他因素相同的条件下,票面利率与到期收益率同方向递减,当期收益率与到期收益率有关,所以可以用当期收益率来估算

C、到期收益率不考虑债券投资所得收益本金和损失,所以可以用当期收益率来估算

D、其他条件一定,到期收益率与债券市场价格同方向递减,当期收益率与到期收益率有关,所以可以用当期收益率来估算

正确答案：题库搜索

答案解析：

债券当期收益率与到期收益率两者之间关系的如下：

（1）债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。（选项A正确）

（2）债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。

中国证券投资基金业协会的会员类别分类,下列说法正确的是()。

A、境内会员和境外会员

B、特殊会员和普通会员

C、基金管理人可自由选择是否入会

D、公募基金管理人是普通会员

正确答案：题库搜索,华医网帮手薇-信:xzs9519

答案解析：

选项D符合题意：基金管理人、基金托管人应当按照法律规定加入协会成为会员。协会会员包括普通会员、联席会员、特别会员和观察会员。

普通会员包括下列机构：从事公开募集基金业务的管理人；基金托管人，包括依法设立并取得资格的商业银行或者其他金融机构；