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以下关于促进资产管理业务规范健康发展的方法包括()。Ⅰ.引导资产管理业务回归本源,有序打破刚性兑付Ⅱ.建立综合统计制度,为穿透式监管提供根本基础Ⅲ.加强“非标”业务管理,防范影子银行风险Ⅳ.分类统一标准规则,逐步消除套利空间
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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选项A正确：促进资产管理业务规范健康发展的方法包括：
（1）分类统一标准规则，逐步消除套利空间；（Ⅳ包括）
（2）引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付；（Ⅰ包括）
（3）加强流动性风险管控，控制杠杆水平；
（4）消除多层嵌套，抑制通道业务；
（5）加强“非标”业务管理，防范影子银行风险；（Ⅲ包括）
（6）建立综合统计制度
非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括()。
A、开展虚假误导宣传,但充分揭示投资风险
B、将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售
C、向不具有风险识别能力的投资者推介产品,或未充分采取技术手段识别客户身份
D、未采取资金托管等方式保障投资者资金安全,甚至演变为非法集资。
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选项A符合题意：非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题。
例如，将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售；向不具有风险识别 能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份；开展虚假误导宣传，未充分揭示投资风险；未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。
针对影子银行风险,需要改善的是()。
A、加强投资者适当性管理和投资者教育,强化“卖者尽责、买者自负”的投资理念
B、强化单独管理、单独建账、单独核算要求,使产品期限与所投资资产存续期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务
C、强化功能监管和穿透式监管,同类产品适用同一标准,消除套利空间,有效遏制产品嵌套导致的风险传递
D、建立资产管理业务的宏观审慎政策框架,完善政策工具,从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节
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选项D正确：针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节。
同时，针对机构监管下的标准差异，要强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用同一标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递。
以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是()。
A、嵌套产品结构复杂,底层资产难以穿透,一旦发生风险,将影响各参与机构,增加风险传递的可能性,加剧市场波动
B、多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系,如果委托机构主动管理缺失,通道机构尽职调查能力不足,发生损失时也容易出现责任推诿
C、一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套,风险不容忽视
D、一些银行理财以信托、证券、基金、保险资产管理产品为通道,将资金投向股权等产品
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选项D说法错误：银行理财拥有大量资金来源，投资范围基本局限于债权，股权投资受到一定限制，且不能做分级产品设计。
在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、证券、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向股权等产品。 （选项D说法错误）
嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动。（选项A说法正确
以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是()。
A、针对影子银行风险,要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架,完善政策工具,从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节
B、资产管理业务回归“受人之托、代人理财”的本源,投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担,委托人只收取相应的管理费用
C、同类产品的杠杆率也应当分离,才能合理控制股票市场、债券市场杠杆水平,抑制资产泡沫
D、控制并逐步缩减“非标”投资规模,加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理
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答案解析：选项C说法错误：强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务。建立健全独立的账户管理和托管制度，充分隔离不同资产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险。统一同类产品的杠杆率，合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫。
()渠道有广泛的客户基础,和客户有全面的业务联系,可以提供多样化的客户服务。
A、代销
B、直销
C、包销
D、承销
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答案解析：代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。
下列关于我国的资产管理行业说法错误的是()。
A、“卖者有责,买者自负”的行业基础文化有待形成
B、与国际一流资产管理机构相比,我国的资产管理机构仍存在不小的差距
C、核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力比较完善
D、法律及监管框架、监管能力有待完善和提高
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答案解析：选项C说法错误：我国的资产管理行业仍处于发展的初级阶段，“卖者有责，买者自负”的行业基础文化有待形成；与国际一流资产管理机构相比，我国的资产管理机构仍存在不小的差距，核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力有待提升；法律及监管框架、监管能力有待完善和提高。
建立综合统计制度,对产品需要逐支进行信息统计,需要统计的信息包括()。Ⅰ.基本信息Ⅱ.募集信息Ⅲ.资产负债信息Ⅳ.终止信息
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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答案解析：选项D正确：针对资产管理业务统计分散问题，加快建设覆盖全面、标准统一、信息共享的综合统计体系，逐支产品统计基本信息、募集信息、资产负债信息、终止信息。
银行表外理财,银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产(以下简称“非标”)的产品,保险机构“名股实债”类投资等,具有()特征。
A、隐性刚性兑付
B、影子银行
C、杠杆效应
D、无序循环
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答案解析：选项B正确：银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下 简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有影子银行特征。
在销售人员方面,()是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售,专业性强。
A、代销
B、直销
C、包销
D、承销
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答案解析：
在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。