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按投资主体的性质来划分股票,下列不属于该股票划分的是()。
A、国家股
B、法人股
C、社会公众股
D、普通股
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答案解析：按投资主体的性质，股票分为国家股、法人股和社会公众股；
根据货币的时间价值理论,在期末年金现值系数的基础上,期数减1,系数加1的计算结果,应当等于()。
A、递延年金现值系数
B、期末年金现值系数
C、期初年金现值系数
D、永续年金现值系数
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答案解析：期初年金现值等于期末年金现值的（1+r）倍，即：
。化简之后即为在期末年金现值系数的基础上，期数减1，系数加1（选项C正确）。
()是资金需求者和供给者之间的纽带。
A、金融机构
B、中央银行
C、企业
D、政府及政府机构
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答案解析：
选项A：金融机构是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带；
选项B：政府及政府机构是市场的参与者；
选项C：企业是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者；
选项D：中央银行是监管机构。
以下关于委托代理错误的是( )。
A、委托代理的基础法律关系一般是委托合同关系
B、民事法律行为的委托代理,可以用书面形式,也可以用口头形式。法律规定用书面形式的,应当用书面形式
C、书面委托代理的授权委托书应当载明代理人的姓名或者名称、代理事项、权限和期间,并由委托人签名或者盖章
D、委托书授权不明的,被代理人应当向第三人承担民事责任,代理人不需要负连带责任
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答案解析：选项D说法错误：书面委托代理的授权委托书应当载明代理人的姓名或者名称、代理事项、权限和期间，并由委托人签名或者盖章。委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任。
下列关于金融市场含义的说法,错误的是()。
A、它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”
B、它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系
C、它包含了金融资产的交易机制
D、它是筹集长期资金的场所
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答案解析：金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。它包括如下三层含义：
（1）它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”；
（2）它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系；
（3）它包含了金融资产的交易机制，其中最重要的是价格（包括利率、汇率及各种证券的价格）机制，以及交易后的清算和结算机制。
选项D：按照交易期限不同，金融市场划分为货
下列不属于金融市场主体的是()。
A、金融工具
B、金融机构
C、资金供需者
D、政府部门
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答案解析：
金融市场的主体是指参与金融市场交易的当事人，包括企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人（家庭）。
选项A：属于金融市场的客体。
在()上,银行等金融机构之间进行短期的资金借贷,以调剂资金余缺。
A、同业拆借市场
B、商业票据市场
C、回购协议市场
D、银行承兑汇票市场
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答案解析：选项A：同业拆借市场是指银行等金融机构之间相互借贷，以调剂资金余缺的市场。
作为我国金融市场监管机构,以下()属于证监会的职责。
A、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场
B、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、制度
C、研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划
D、拟订保险业发展的方针政策,制订行业发展战略和规划
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答案解析：
目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管。
选项C：描述的是证监会的职责；
选项A：描述的是中国人民银行的职责；
选项B：描述的是银监会的职责；
选项D：描述的是保监会的职责。
下列对KYC(KnowYourCustomer)描述错误的是()。
A、是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一
B、包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息
C、是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的合格标准之一
D、了解客户对理财师工作影响不大
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答案解析：选项D描述错误：了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
以下融资方式中,不属于直接融资方式的是()。
A、公司发行股票
B、公司在支付货款时使用商业汇票
C、发行国库券
D、储户向银行存款,银行将其贷给资金短缺的企业
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答案解析：
直接融资是资金需求者通过发行股票、债券、票据等直接融资工具，向社会资金盈余方筹集资金；
与此对应，间接融资市场上，资金的盈缺转移是通过银行等金融中介实现的，如储户通过储蓄存款方式向银行提供资金，银行通过贷款方式向资金短缺的企业提供贷款，实现资金的转移（选项D属于间接融资）。