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下列关于银行按季计提的专项准备比例,错误的是()。

A、对于关注类贷款,计提比例为2%

B、对于次级类贷款,计提比例为20%

C、对于可疑类贷款,计提比例为50%

D、对于损失类贷款,计提比例为100%

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答案解析：银行可参照以下比例按季计提专项准备：对于关注类贷款，计提比例为2%；对于次级类贷款，计提比例为25%；对于可疑类贷款，计提比例为50%；对于损失类贷款，计提比例为100%。其中，次级和可疑类贷款的损失准备，计提比例可以上下浮动20%。

风险识别应涵盖银行面临的所有重大风险,不包括( )。

A、表内与表外

B、集团层面

C、投资组合层面

D、收益层面

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答案解析：

风险识别应涵盖银行面临的所有重大风险，包括表内与表外、集团层面、投资组合层面及业务条线层面的风险。

在制定风险偏好过程中需要考虑的因素,不包括()。

A、风险偏好与利益相关人的期望

B、银行需考虑该行愿意承担的风险

C、监管要求

D、内部控制和风险隔离

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答案解析：在制定风险偏好过程中需要考虑以下因素：1.风险偏好与利益相关人的期望；2.银行需考虑该行愿意承担的风险；3.监管要求；4.充分考虑压力测试。

下列说法错误的是()。

A、对不实施内部评级法的商业银行,需要运用权重法计算全行表内外资产的信用风险加权资产

B、对实施内部评级法的银行,内部评级法覆盖的表内外资产使用内部评级法计算信用风险加权资产,内部评级法未覆盖的表内外资产使用权重法计算信用风险加权资产

C、权重法下信用风险加权资产计量要求,权重法下信用风险加权资产为银行账户表外资产信用风险加权资产与表内项目信用风险加权资产之和

D、在计算各类表内资产的风险加权资产时,应该首先从资产账面价值中扣除相应的减值准备,然后乘以各自的风险权重

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答案解析：权重法下信用风险加权资产计量要求：权重法下信用风险加权资产为银行账户表内资产信用风险加权资产与表外项目信用风险加权资产之和。

(  )不是真正的银行资本,它是“算”出来的,在数额上与非预期损失相等。

A、监管资本

B、经济资本

C、会计资本

D、账面资本

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答案解析：经济资本不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上与非预期损失相等。

风险管理信息系统不需要重视的是(  )。

A、数据的实效

B、数据的流程

C、数据的难度

D、数据的来源

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答案解析：

风险管理信息系统高度重视数据的来源、流程和时效，需要良好的IT构架和技术支持，并且需要明确的、基于具体业务的规范标准和操作规程，与业务人员的日常工作紧密联系。

风险限额管理不包括( )环节。

A、风险限额设定

B、风险限额监测

C、风险限额控制

D、风险限额识别

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答案解析：

风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节。

国内商业银行一般通过(  )来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述。

A、风险框架

B、风险偏好表

C、风险测试

D、风险承受能力测试表

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答案解析：国内商业银行一般通过风险偏好表来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述。

关于风险管理的“三道防线”说法错误的是(     )。

A、第一道防线——业务条线部门

B、第二道防线——风险管理部门和合规部门

C、第三道防线——内部审计

D、第二道防线——银监会

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答案解析：业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。

一般准备应按季计提,一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的()。

A、1%

B、2%

C、3%

D、5%

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答案解析：一般准备是根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。银行应按季计提，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的1%。